År 2014

Även om det är fel att se årsskiften som början på något nytt på marknaden så är ett år ändå en tillräckligt lång period att kunna stämma av sin avkastning, särskilt förstås om man gör det år efter år.

2014 blev förstås ett mycket bra år för mig när både de gamla och de ovanligt många (fyra) nya innehaven gick mycket bra. Det är svårt att räkna ut det exakta utfallet utan att lägga ned mycket arbete eftersom jag sålt en del av Apple och Starbucks under året samt investerat i nya aktier med pengar från en klocka samt värdesäkrade produkter jag sålde (även de med mycket god; 17-38 % utveckling från slutet av 2012). Dessutom har jag tagit ut pengar och gjort mer fysiska investeringar samt till det goda livet.

Swedbank med idag 34 % av portföljvikten steg modest från 180 till 196 kronor (9 %) till vilket förstås får föras en mycket fin utdelning på 10,10 kr (5 %) och drygt 14 % totalt.

Apple (20 % av portföljen idag) blev förstås årets stora raket med sin kursuppgång från 77 till 110 dollar (i första fallet förstås omräknat efter splitten) och dollarns uppgång från 6,50 till 7,93 en sammanlagd värdeökning i kronor på 74 % under året. Till detta kommer utdelningen på 1,85 dollar (1,7 %) gav ung. 76 % totalt. 

Starbucks (16 % av portföljen idag) gick från 77 till 81,5 dollar (6 %) samt utdelning på 1,10 dollar (1,25 %) vilket tillsammans med dollaruppgången gav ung. 30 % totalt.

H&M (10 % av portföljen idag) ökade från 294 till 327 (11, 2 %) samt en utdelning på 9,50 vilket ger 14,5 % totalt.

Mina innehav från årets början steg alltså ung. 32 % om man räknar nuvarande fördelning, att jämföra med index inkl. utdelningar som blev +16 % under 2014. (Jag sålde i år mina sista 500 Boliden som jag 2008 köpte för 35 kr men dem räknar jag inte med här eftersom de saknar betydelse.)

Övriga 20 % av dagens portfölj är fördelade på mina nya placeringar- SHB, Investor, Nordea och NCC. Dessa steg från köpetillfället (i våras för första köpet av SHB, Investor och NCC, i höstas för andra köpet av SHB och min lilla placering i Nordea) inkl. eventuell utdelning med 12,5 % (därtill härliga 22,4 % på de sista SHB som jag köpte på 290 kr vid höstens ras), 35 %, 8,3 % samt 9,5 %. Hur man än räknar så slog alltså dessa med bred marginal index om man räknar om till helår, i Investors fall flera gånger om).

SHB är idag 8 % av portföljen, Investor 4 %, NCC 5,5 % och Nordea 2 %. Detta ger om jag räknar som ovan ett "delårsresultat" (i snitt 8 mån.) på runt 15 % vilket betyder ung. 22 % omräknat till helår.

Jag "tjänade" under året långt mer på värdeökningen och utdelningarna än jag gjorde på mitt arbete. Utdelningarna kommer nästa år troligen att ligga runt 50 % av vad jag har i lön. Utdelningarna stiger brant i takt med att jag har minskat i AAPL och SBUX och köpt några av börsens största utdelare.

Båda dessa jämförelser blir förstås mycket mer till aktiernas fördel om man räknar efter skatt då alla placeringar är i ISK med idag försumbar beskattning.

Sådana jämförelser blir dock lite haltande eftersom jag på min löneskatt har betydande ränteavdrag samt både ROT och RUT vilket man förstås endast får någon nytta av om man betalar skatt till att börja med. (Skulle jag endast placera pengar så försvinner i vilket fall min ROT och RUT, ränteavdraget kunde min fru ta över nästan av nu när räntan är lägre och vi båda ligger långt under maxgränsen på 100 000 kr.)

Oavsett hur man räknar var 2014 ett helt fantastiskt år.